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• Domande e risposte della comunità

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Un trust è un approccio privo di successione per trasferire beni ai tuoi beneficiari quando muori. Quando crei un trust "revocabile", fondi il trust durante la tua vita e puoi modificare il trust o annullarlo in qualsiasi momento. I trust sono regolati dalla legge statale, quindi assicurati di essere in accordo con i requisiti locali prima di procedere. Per creare questo tipo di trust, è necessario identificare la proprietà che si desidera trasferire. Quindi devi redigere un documento di fiducia, in cui spieghi chi dovrebbe ricevere la proprietà quando muori. In caso di domande, consultare un avvocato qualificato per trust e proprietà. Sebbene un trust possa evitare la successione e altri simili vincoli, non eviterà in alcun modo le tasse su un patrimonio o sul reddito associato alla proprietà del trust. Si noti che mentre un altro nome per un trust revocabile è un "trust vivente", questo non è lo stesso di un testamento biologico e non deve essere confuso con esso.

Passi

Parte 1 di 3: decidere quale proprietà includere

1. 

   
   
   Considera l'aggiunta di immobili. Puoi mettere una casa o un altro pezzo di proprietà nel tuo trust revocabile. Puoi includere una proprietà anche se ha un'ipoteca. Considera se vuoi lasciare la proprietà ai tuoi eredi tramite un trust.
   • Poiché la fiducia è revocabile, puoi cambiare idea in qualsiasi momento (a meno che non diventi incapace). L'unico costo che dovrai sostenere è il costo di ridititolare la proprietà al tuo nome.
   • Renditi conto che il mutuo segue la proprietà nel trust.

2. 

   
   
   Identifica gli interessi commerciali. Il tuo interesse di proprietà in qualsiasi attività commerciale è probabilmente molto prezioso. Dovresti considerare di lasciare questi interessi a persone di tua fiducia revocabile. Ad esempio, potresti lasciare quanto segue:
   • È possibile trasferire i beni e la ragione sociale di una ditta individuale al trust revocabile.
   • Potresti essere in grado di trasferire la tua partecipazione di proprietà in una partnership al trust, anche se dovresti prima controllare il documento di partnership. Alcuni documenti di partenariato limitano la tua capacità di effettuare questo trasferimento.
   • Potresti anche essere in grado di trasferire le azioni di una società strettamente controllata al tuo trust revocabile.
   • Potresti anche essere in grado di trasferire la tua quota di proprietà in una società a responsabilità limitata, sebbene avrai bisogno che altri proprietari siano d'accordo.
   • Un trust può possedere proprietà aziendali ma non può gestire un'impresa. Se gli interessi aziendali da trasferire sono azioni di società S, è necessario prestare attenzione a non violare le regole di proprietà per lo stato S.

3. 

   
   
   Aggiungi conti finanziari. Puoi anche aggiungere diversi conti finanziari al tuo trust revocabile. Dopo aver incluso l'account nel trust, il trust possiede le risorse nell'account. Considera l'idea di aggiungere quanto segue alla tua fiducia revocabile:
   • scorte
   • obbligazioni

4. 

   Includere risorse di proprietà intellettuale. Molte persone possiedono proprietà di valore che sono intangibili. Questo tipo di proprietà è spesso chiamato proprietà intellettuale. Potresti avere alcuni dei seguenti, che puoi affidare alla tua fiducia:
   • brevetti
   • opere creative protette da copyright

5. 

   Trova altri oggetti di valore da aggiungere. Passa in rassegna i tuoi beni e identifica cos'altro vorresti lasciare. Non devi aggiungere ogni singolo bene che possiedi alla tua fiducia. Tuttavia, dovresti aggiungere cose che hanno un valore sostanziale, come le seguenti:
   • antiquariato
   • opera d'arte
   • mobilia
   • monete
   • altri oggetti da collezione

6. 

   Identifica cosa non aggiungere a un trust revocabile. Non puoi aggiungere proprietà a un trust, perché farlo è troppo macchinoso o perché è illegale. In particolare, non dovresti aggiungere quanto segue:
   • Conti pensionistici e 401 (k) s. Tuttavia, puoi nominare la tua fiducia come beneficiario.
   • Assicurazione sulla vita. I tuoi beneficiari sono nominati sulla tua polizza. Tuttavia, puoi nominare la tua fiducia come beneficiario.
   • Contanti. Non puoi trasferire contanti, anche se puoi nominare qualcuno come beneficiario di un conto in contanti. Quindi ottengono tutto ciò che è nel conto alla tua morte.
   • Titoli. È meglio invece utilizzare la registrazione del trasferimento in caso di morte.
   • Veicoli. Sebbene sia possibile trasferire legalmente un veicolo a un trust vivente, alcuni assicuratori sono confusi quando un trust è il proprietario. Probabilmente è più facile non possedere veicoli in un trust.

Parte 2 di 3: redazione del documento sulla fiducia

1. 

   Determina chi riceverà la tua proprietà. Alla morte, la tua proprietà sarà trasferita ai beneficiari. Dovresti identificare chi desideri ricevere la tua proprietà. Scegli anche qualcuno da ereditare nel caso in cui il beneficiario originale muoia prima di te.
   • Puoi anche dare istruzioni al trustee su come distribuire la proprietà. Ad esempio, se lasci i beni a minori, potresti non volere che il fiduciario trasferisca la proprietà fino a quando non raggiungono una certa età, ad esempio 21.

2. 

   Includere una procura durevole. Puoi nominare qualcuno che gestisca i tuoi affari in caso di incapacità. Includi una procura nella tua fiducia. L'agente che nominate può prendere decisioni mediche per voi e gestire le vostre finanze.
   • L'agente che nomini dovrebbe essere qualcuno di cui ti fidi, come un figlio o un coniuge.
   • Parla con il tuo agente in anticipo per decidere quale tipo di trattamento desideri ricevere una volta che sei inabile. Un agente fidato dovrebbe onorare i tuoi desideri.
   • Ricorda inoltre di nominare uno o più agenti successori nel caso in cui la tua prima scelta non possa ricoprire il ruolo.

3. 

   Nomina un fiduciario. Il trustee gestirà la proprietà di proprietà del trust. Finché vivrai, sarai il fiduciario. Tuttavia, dopo la tua morte dovrai nominare qualcuno che ti succeda come amministratore fiduciario. Questa persona sarà responsabile del trasferimento dei beni ai tuoi beneficiari.
   • Il trustee potrebbe anche gestire i beni per conto di figli minori o adulti disabili. In questa situazione, potresti voler nominare qualcuno con esperienza nella gestione di beni fiduciari, come un avvocato o una società di gestione patrimoniale.
   • Potresti decidere di fare del trustee successore il beneficiario principale. Ad esempio, se lasci tutto al tuo unico figlio, potresti nominarlo come trustee successore.

4. 

   Trova trust di esempio. Puoi redigere un trust revocabile trovando campioni online e utilizzandoli come modelli per il tuo. Ad esempio, Nolo ha un documento fiduciario vivente revocabile. Puoi anche trovare documenti di fiducia di esempio nei libri della tua biblioteca locale.
   • Inoltre, potresti voler utilizzare software o programmi online che possono aiutarti. Questi programmi ti pongono domande di esempio e creano un documento di fiducia basato sulle tue risposte.

5. 

   Consultare un avvocato di trust e proprietà. Puoi certamente redigere un semplice trust revocabile da solo. Tuttavia, dovresti assolutamente consultare un avvocato esperto in trust e proprietà. Possono rivedere il tuo documento e identificare tutto ciò che manca.
   • Trova un avvocato per trust e proprietà contattando l'associazione degli avvocati locale o statale. Chiedi un rinvio.
   • Chiama l'avvocato e fissa un appuntamento. Di 'loro che hai una bozza di documento di fiducia che vuoi che rivedano. Chiedi quanto addebiteranno per rivedere il documento.

6. 

   Esegui il trust. Dovrai firmare la tua fiducia di fronte a un notaio. Di conseguenza, dovresti includere un blocco notaio nella parte inferiore del tuo documento. Cerca in linea un blocco appropriato.
   • Puoi trovare un notaio presso il tribunale della tua contea, l'ufficio comunale o presso la maggior parte delle grandi banche. Assicurati di portare con te un documento d'identità personale sufficiente, come una patente di guida o un passaporto validi.
   • Dovresti anche firmare la fiducia davanti a un testimone, che non può essere un beneficiario. Verifica con un avvocato i requisiti legali precisi del tuo stato.

7. 

   Rinomina le risorse. Il trust deve contenere beni inclusi nel trust. Ciò significa che manterrai le attività nella tua posizione di trustee. Ad esempio, potresti trasferire proprietà immobiliari a "Michael Jones, trustee of the Michael Jones Revocable Living Trust in data 11 aprile 2017". Registra il nuovo atto presso l'ufficio di registrazione degli atti della tua contea.
   • Alcune risorse non hanno un titolo. Tuttavia, puoi trasferire strumenti finanziari su un nuovo conto di proprietà del trust.
   • Per altri beni, puoi redigere una "Cessione di proprietà personale tangibile senza titolo" e includerla con la tua fiducia. Dovresti anche creare una pianificazione ed elencare tutte le risorse su di essa. Allega la pianificazione al tuo documento di fiducia.

Parte 3 di 3: cambiare idea

1. 

   Rimuovi la proprietà dal trust. Con un trust revocabile, puoi rimuovere facilmente la proprietà se non desideri più includerla. Dovresti rinominare la proprietà con il tuo nome.
   • Qualsiasi proprietà non in trust al momento della tua morte non può essere trasferita a nessuno tramite trust. Tuttavia, ora verrà trasferito dalla tua volontà o dalle leggi sull'intestino se non hai volontà.
   • Dovresti anche rimuovere l'asset dalla pianificazione allegata al trust. La tua fiducia dovrebbe essere impostata in modo da non dover redigere un emendamento.

2. 

   Modifica la fiducia. Dovrai modificare la tua fiducia se desideri cambiare un beneficiario, nominare un diverso fiduciario successore o nominare un agente diverso per prendere decisioni quando sei incapace. Se stai aggiungendo una proprietà, potresti dover aggiungere anche una modifica (a meno che la proprietà non sia destinata alla stessa persona a cui hai lasciato tutte le proprietà). Gli emendamenti al trust sono facili da redigere, ma ricorda quanto segue:
   • Identifica la fiducia che stai modificando. Identifica per nome e data.
   • Indica anche la fornitura del trust che ti dà il potere di modificare.
   • Includi sempre una dichiarazione in cui intendi che il resto del trust rimanga in vigore. Ad esempio, puoi scrivere: "Sotto tutti gli altri aspetti, la fiducia rimane invariata".
   • Esegui l'emendamento del trust utilizzando le stesse formalità che hai fatto per il trust originale.

3. 

   Revoca la fiducia. Potresti voler sbarazzarti dell'intera fiducia. Pensa attentamente prima di farlo. Non revocare se tutto ciò che vuoi fare è modificare. I motivi comuni per revocare un trust includono il divorzio o l'apporto di modifiche sostanziali.
   • Devi revocare la tua fiducia in una scritta che firmi e data. Trova modelli online o consulta un avvocato immobiliare.
   • Ricordati di trasferire tutta la proprietà da te stesso come fiduciario a te stesso. Ciò significa che dovrai ridititolare la proprietà. Ad esempio, dovresti eseguire un atto di quitclaim per trasferire a te proprietà immobiliari dal trust.

4. 

   Decidi cosa vuoi fare con la tua proprietà. Se rimuovi una proprietà da un trust o revochi completamente la tua fiducia, devi decidere cosa vuoi fare con la tua proprietà. Un trust revocabile non è un buon sostituto di un testamento e probabilmente dovresti redigere un testamento se questa era la tua intenzione. Se non lo fai, non puoi controllare chi riceverà la tua proprietà quando morirai.

Domande e risposte della comunità

Dove devo depositare il nuovo atto?

Devi presentare l'atto all'ufficio del registro degli atti della contea.

Tutti i conti bancari, gli investimenti, le proprietà vengono rinominati quando viene registrato il RLT?

No. Devi ridititolare correttamente le risorse. La registrazione di un trust (che non è richiesto nella maggior parte dei luoghi) non modifica il titolo delle risorse.

Una fiducia vivente revocabile avrà la meglio su una volontà già in atto?

In un senso. Quando trasferisci beni al tuo testamento biologico revocabile, non fanno più parte del tuo patrimonio. Pertanto, non c'è nulla che la tua volontà possa trasferire durante la successione. Se hai sia un testamento che un trust, dovresti incontrare un avvocato per discutere di come armonizzare i due documenti.

Posso avere 2 trustee contemporaneamente?

Puoi, ma dovresti considerare se è una buona idea. Gli amministratori possono non essere d'accordo e ciascuno addebiterà una commissione per i propri servizi.

Un contratto di fiducia include l'ultima volontà e il testamento?

Un trust revocabile è un documento legale indipendente che apparentemente funge da sostituto del testamento. La chiave per garantire che i tuoi beni passino al di fuori della successione è ridititolare i beni in nome della tua fiducia revocabile. Un ultimo testamento e un testamento dovrebbero essere sempre creati insieme a un revocabile per affrontare quei beni che possono passare entro successione.