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• Passi
• Domande e risposte della comunità
• Suggerimenti

Altre sezioni

Imparerai a creare un budget annuale su un foglio di calcolo Excel che è sensibile a molte detrazioni dettagliate della Tabella delle imposte sul reddito A, così come la Tabella C per una piccola impresa (che si applica in questi giorni a molte persone). L'esempio incluso è progettato principalmente per una coppia in semi-pensionamento, entrambi che lavorano; comprende quindi i conti per i cittadini più giovani e anziani pertinenti alle loro inclusioni e detrazioni sui loro 1040 annuali e dichiarazioni dei redditi statali. Se segui i passaggi seguenti per impostare il budget, puoi modificare gli input in base alle tue esigenze e creare un piano adatto al tuo caso specifico.

Passi

1. 

   Apri Excel. Fare doppio clic sulla X verde sul dock o aprire la cartella Applicazioni e quindi la cartella Microsoft Office, prima di fare clic su Excel.

2. 

   
   
   Apri una nuova cartella di lavoro. Titolo del foglio di lavoro in alto a sinistra, "Actual".

3. 

   
   
   Nella cella B1 digitare la data 31/01/16 o l'anno corrente se diverso dal 2015.

4. 

   
   
   Seleziona l'intervallo di celle B1: M1. Fare modificare > Riempire > SerieData righe > Mese > Step_Value 1 > ok

5. 

   Seleziona le colonne B: N, fai clic con il pulsante destro del mouse e premi "Formato celle". Seleziona l'opzione "Personalizzato" nella scheda Numero. Scegli $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 con larghezza colonna 1.

6. 

   Seleziona l'intervallo B1: N1, fai clic con il pulsante destro del mouse e premi "Formato celle."Seleziona l'opzione" Personalizzato "nella scheda Numero. Scegli mmmm.

7. 

   Immettere nella cella N1 l'etichetta Da inizio anno.

8. 

   Immettere nella cella N4 la formula, = sum (B4: M4). Quindi Modifica> Copia la formula e Modifica> Incolla nell'intervallo di celle N4: N110.

9. 

   Immettere le seguenti etichette nelle celle A1: A110. Dovrebbero coprire tutte le voci di budget di cui hai bisogno:
   • BUDGET ANNUALE
   • REDDITO:
     • Fonte 1: stipendio netto, escl. tasse, 401K, ecc.
     • Fonte 2 - Reddito fiduciario
     • Fonte 3 - Reddito da dividendi
     • Fonte 4 - Interessi attivi, escluso il risparmio
     • Fonte 5 - Reddito Schedule C.
     • Fonte 6 - Reddito da locazione domestica
     • Fonte 7 - Altri proventi, da Investimenti / Altro
     • Rifinanziamento (REFI) Ricevuta prestito
     • Misc. Entrate (vendite in cantiere, ecc.)
     • Altre attività vendute per contanti
     • Altre attività vendute per rate in contanti
     • Regali convertiti in denaro
     • REDDITO TOTALE
   • RIEPILOGO RISPARMIO:
     • Saldo iniziale
     • Aggiungi: dalla fonte 1 - 401K estraibile / Altro
     • Aggiungi: contributi di risparmio regolari e altri
     • Detrazione: Prelievi (nuovo trust: guadagno, vendita casa)
     • Aggiungi: interesse guadagnato
     • Detrazione: commissioni e addebiti
     • Saldo finale
   • PRINCIPALI e OPZIONI:
     • Trust Balance
     • 401K / saldo pensione non ritirabile
     • Altri saldi principali "intoccabili"
     • Opzioni su azioni, non esercitate, al valore di mercato stimato
     • TOTALE PRINCIPALE e OPZIONI
     • RISPARMIO TOTALE, PRINCIPALI e OPZIONI
   • Aggiunte e spese di azioni:
     • Home - Interessi ipotecari / Affitto, con REFI int.
     • Home - Equity, Repairs & Improvement, w / REFI Princ.
     • Rimodellamento
     • Tetto
     • Vialetto
     • Home - Manutenzione
     • Manutenzione di Yardcare e grondaie
     • Manutenzione delle linee fognarie
     • Imposta sulla proprietà immobiliare
     • Assicurazione sulla casa
     • Home - Altre spese legate ai mutui
     • Home - Miglioramenti e riparazioni della porzione di affitto
     • Home - Manutenzione porzione locativa
     • Home - Imposta sulla proprietà della porzione di affitto
     • Home - Assicurazione sulla porzione di affitto
     • Casa - Porzione di affitto - Altre spese
     • Pagamenti automatici - Interessi
     • Pagamento automatico (i) -Equity
     • Assicurazione auto w / GroceriesTransport
     • Auto Gas - w / GroceriesTransport
     • Olio e manutenzione auto. con GroceriesTransport
     • Riparazioni auto w / GroceriesTransport
     • Licenza automatica, tariffe, spese di registrazione
     • Ammortamento automatico / Obsolescenza
     • Sys: Mac, telefono, TV, inchiostro della stampante e Ppr
     • Sys: Software & Hardware Equity
     • Sys: altri accessori tecnologici
     • Sys: Ammortamento / Obsolescenza
     • Forniture
     • Generi alimentari, Rx e commestibili (non deducibili)
     • Spese di trasloco
     • Carta di credito - Pagamento degli interessi
     • Rimborsi di prestiti a lungo termine, ad es. Educatnl. Princ.
     • Rimborsi di prestiti a lungo termine, interessi
     • Rimborsi del prestito a breve termine, principale
     • Rimborsi prestiti a breve termine, interessi
     • Utilità: spazzatura e riciclaggio
     • Utenze: gas ed elettricità
     • Utenze: acqua
     • Medicina: trasporto, test e procedure
     • Dentale: trasporto compreso
     • Visione e occhiali, con trasporto
     • Consulenza per patologie croniche, con trasporto
     • Commissioni legali / Retainer, ecc.
     • Altre tasse di professnl, quote, abbonamenti, Mmbrshps
     • Carriera / Biblioteca professionale + / o software, ausili
     • Spese per istruzione e formazione non rimborsate
     • Donazioni: Chiesa e altri deducibili dalle tasse
     • Donazioni: non deducibili
     • I regali
     • Sched. C - Spese di contabilità / contabilità
     • Sched. C - Spese per il personale
     • Sched. C - Spese di produzione e imballaggio ... o
     • Sched. C - Scadenza inventario dei prodotti di consumo e dei materiali di consumo.
     • Sched. C - Spese UPS / Freight / SH e Mail
     • Sched. C - Spese di amministrazione, sistema e comunicazioni
     • Sched. C - Spese di mercato / promozionali / di vendita
     • Sched. C - Pasti e spese di intrattenimento
     • Sched. C - Spese di viaggio
     • Sched. C - Spese di manutenzione delle strutture
     • Sched. C - Licenze, tariffe, spese di registrazione
     • Sched. C - Altre spese Internet
     • Sched. C - Altre spese
     • Altre spese deducibili dalle tasse
     • Altre spese non detraibili
     • Spese varie (= forniture?)
     • Aggiunte e spese di azioni:
   • RIEPILOGO BILANCIO ANNUALE:
     • Cash On Hand: OVER (SHORT), saldo iniziale
     • Reddito totale
     • MENO: Contributo di risparmio regolare
     • AGGIUNGI: Prelievi da Risparmio (eccetto nuova casa)
     • MENO: Aggiunte di azioni e spese
     • Cash On Hand: OVER (SHORT), saldo finale
   • (Nota: se sei SHORT per il tuo budget, devi spendere meno, ottenere un prestito e / o guadagnare di più).

10. 

    
    
    Fai i conti. Segui le istruzioni della sottosezione per gennaio per sapere se aggiungere tutti gli elementi in una sottosezione (come REDDITO o RISPARMIO) o sottrarne alcuni. Quindi portare il totale della sottosezione o la voce nella sezione inferiore RIEPILOGO BILANCIO ANNUALE e aggiungere o sottrarre di conseguenza - attenzione, alcuni vengono stornati dai risparmi perché un contributo al risparmio è una detrazione dal denaro in cassa e un prelievo dal risparmio si aggiunge al contante in mano.

11. 

    
    
    Copia le formule di gennaio nelle colonne C: N.

12. 

    
    
    Fare clic su Modifica> Sposta o copia foglio. Quando hai la tua copia, ridititela Budget. Di nuovo, fai un'altra copia del foglio effettivo e intitolalo OVER (SHORT). Sottrai i tuoi Actual dal Budget per arrivare a OVER (SHORT) facendo clic nella cella B4 di OVER (SHORT) e inserendo la formula, = Budget! B4-Actuals! B4.

13. 

    Copia e incolla quella formula dalla cella B4 all'intervallo di celle B4: N110. Cancella le righe vuote che potresti aver inserito in modo da non finire con gli zeri ingombranti.
14. Ricorda che se inserisci o elimini un elemento pubblicitario riga su Actual o Budget, devi inserire o eliminare la stessa riga anche su entrambi gli altri due fogli e regolare le formule di conseguenza.

15. 

    Considera le note per questo esempio:
    • Questa coppia / famiglia riceve almeno 1 busta paga, più probabilmente almeno 2.
    • Hanno anche una fiducia supplementare lasciata loro.
    • Hanno altri investimenti e sono piuttosto parsimoniosi.
    • Possiedono una piccola impresa che riferiscono sull'Allegato C del modulo 1040.
    • Possiedono la propria casa e affittano una stanza per integrare anche il loro reddito; l'inquilino fa anche lavori domestici e cucina, ecc. al posto dell'affitto in contanti.
    • Hanno recentemente rifinanziato la loro casa per approfittare dei tassi di interesse bassi e per fare una ristrutturazione, ripavimentare il vialetto e riparare il tetto.
    • Tuttavia, il refi non era quanto volevano, quindi hanno avuto vendite in cantiere e hanno anche venduto alcuni veicoli ricreativi e beni della loro giovinezza - sono semi-pensionati - e hanno anche venduto una delle loro due auto. Compreranno una casa più piccola o andranno in pensione in una comunità di anziani - non hanno ancora deciso quale.
    • Tuttavia, hanno costruito un "gruzzolo" giusto per la pensione, dal quale vorrebbero evitare di attingere il più a lungo possibile.
    • Quindi ora, uno di loro paga un amico per portarla a visite dal dottore e dal dentista, a fare la spesa, ecc., E tutto è stato risolto in base al chilometraggio, con importi presi in considerazione per riparazioni, assicurazioni e tasse, ecc.
    • Suo marito, pur lavorando e aiutandola a gestire la piccola impresa, è tornato a scuola e quest'anno dovrà iniziare a rimborsare un prestito scolastico. Il suo datore di lavoro ha coperto la maggior parte dei costi dei testi e del materiale scolastico, ma non il laptop o il PC di casa che ha acquistato, che utilizza anche per la sua attività lavorativa da casa, e tiene una libreria di carriera e altri software professionali (che è detraibile da quanto è stato rimborsato dal datore di lavoro).
    • La coppia ha alcuni problemi medici, visivi e altri fisiologici, tutti deducibili, così come il trasporto da e per gli uffici.
    • La coppia è attiva politicamente, ma nella maggior parte dei casi queste spese non sono deducibili.
    • La coppia ha bisogno di assistenza con alcuni aspetti della contabilità e della contabilità per la piccola impresa, e hanno anche assunto un assistente di produzione part-time, quindi avevano bisogno di aiuto anche per affrontare tutte le questioni relative a salari, assicurazioni e risorse umane.
    • La nuova società opererà in parte su Internet tramite un sito web, in fase di sviluppo, a pagamento "una tantum", detraibile.
    • Hanno in programma di utilizzare Excel per contribuire al budget delle attività finanziarie sia aziendali che personali, copiando questi account in un secondo e terzo foglio di lavoro. La scheda o il foglio di lavoro più a sinistra conterrà Effettivo importi, il foglio di lavoro centrale conterrà Budget importi e il foglio di lavoro più a destra calcolerà la differenza come OVER (UNDER) importi. Con questa cartella di lavoro, un foglio di lavoro sui flussi di cassa, uno stato patrimoniale e un conto profitti e perdite, avranno la rendicontazione di cui hanno bisogno non solo per rimanere al passo con la loro attività, ma anche per prendere tutte le detrazioni sui loro moduli fiscali a cui sono legalmente autorizzato, a condizione che mantengano i loro file, libri mastri e ricevute in buon ordine.
    • Noterai che, poiché questo documento è progettato per le persone in semi-pensionamento, contiene molti elementi fiscali affrontati da altre persone con meno anni di lavoro alle spalle (ma potrebbe mancare un elemento enorme come l'asilo nido), oltre a trattare molte delle preoccupazioni di molti anziani.
    • Quello che segue è il Budget per la coppia di semi-pensionati. Si noti che gli elementi che hanno un saldo iniziale e un saldo finale hanno il saldo iniziale trasferito all'estrema destra della colonna YTD, che altrimenti si somma in tutto, ad eccezione della linea del saldo finale, che si somma verticalmente. Per lo più, la colonna Year to Date somma orizzontalmente. I mesi da aprile a ottobre sono compilati ma nascosti.

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Domande e risposte della comunità

Come faccio ad aggiungere e sottrarre in una colonna?

Seleziona la colonna in cui desideri visualizzare la risposta. Fare clic su quella colonna. Scopri quali celle contengono gli elementi che desideri aggiungere o sottrarre. Esempio: si desidera aggiungere i numeri in D10, D11 e D12 e visualizzarli in D13. Fare clic su D13. Quindi inserisci: "= D10 + D11 + D12" (senza virgolette, ma con il segno di uguale). D13 visualizzerà la risposta. Per colonne (o righe) più grandi puoi inserire "= sum (D11: D13)" I due punti (:) indicano tutte le celle in quell'intervallo, quindi stai dicendo a Excel di aggiungere tutte le celle da D11 a D13. Per sottrarre D11 da D10, la formula sarebbe "= D10-D11". Ancora una volta, ricorda di includere il segno di uguale.

Suggerimenti

• Ti aiuterà a ottenere i fogli di ammortamento del prestito per qualsiasi prestito che accetti o pagamenti con una parte di interessi che stai facendo. Puoi anche trovare informazioni su come ammortizzare un prestito in Excel tramite l'articolo Preparare il piano di ammortamento in Excel.
• Potresti voler elencare il tuo stipendio lordo e tutte le detrazioni da esso, esp. se si hanno grandi contributi deducibili dei dipendenti a un piano sanitario aziendale, ecc., o si desidera tenere traccia di alcune altre quote / contributi / ritenute, ecc. o forse rimborsi al datore di lavoro per spese di istruzione, uniformi, ecc.
• COGS = Costo delle merci vendute = Inventario iniziale + Acquisti = Totale disponibile, Meno: Inventario finale = Costo delle merci vendute, per tipo di unità, ovvero viene tenuto un registro separato per tenere traccia degli acquisti, delle scorte e dei costi di vendita di ogni tipo di unità, a meno che non è un processo di commessa. Spedizioni in uscita viene aggiunto a COGS e il costo dei resi di vendita viene stimato (quando viene stimata la detrazione per i resi di vendita) e restituito a fronte di COGS se consigliato dal tuo CPA, a seconda del tuo livello di esperienza con i resi. Il trasporto in entrata fa parte del costo di inventario iniziale se assorbito da te, l'acquirente. Gli sconti per termini presi come "2% 10 giorni, 30 netti" vengono detratti solo se il costo completo è mostrato in Inventario iniziale (non si desidera conteggiare due volte gli sconti presi - alcune aziende lo mostrano nella sezione Finanza, piuttosto rispetto alla sezione Costi, poiché si tratta di una decisione manageriale di Cash Flow). Il costo delle merci prodotte è composto dal monitoraggio delle scorte di materie prime, lavori in corso e prodotti finiti, magari con allocazione di manodopera diretta e indiretta, spese generali, ecc. recente Fai un testo di contabilità dei costi e / o segui un corso e / o chiedi al tuo commercialista / CPA di impostare il processo e ti rendi conto.
• Potresti anche voler suddividere le seguenti spese:
  • Prescrizioni / Co-Pays - franchigia
  • Uniformi e lavaggio a secco - franchigia
  • Lavanderia / Lavaggio a secco - non deducibile

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