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I consulenti finanziari consigliano le persone su strategie di investimento, fondi di investimento, obbligazioni e azioni. Possono lavorare presso una banca o una società di intermediazione o presso una compagnia di assicurazioni. Per diventare un consulente finanziario, in genere è necessaria almeno una laurea e una piccola esperienza nel settore dei servizi finanziari. La maggior parte dei consulenti possiede anche una certificazione professionale.

Passi

Parte 1 di 3: acquisizione delle competenze e dell'istruzione necessarie

1. 

   Ottieni una laurea in una carriera legata alla finanza. La maggior parte dei consulenti ha almeno una laurea in una disciplina come l'economia o la contabilità. Scegli un'area che ti interessa e che desideri svolgere come professione.
   • Segui corsi introduttivi su successione e previdenza, imposta sul reddito, strategie di investimento e gestione del rischio. Quindi segui corsi avanzati nelle aree che ti interessano di più.
   • I principali background accademici per un consulente finanziario sono l'economia, le scienze contabili, le scienze attuariali, la matematica e l'informatica.

2. 

   
   
   Cerca programmi preparatori per le certificazioni. Se vuoi ottenere un certificato professionale, un programma progettato appositamente per prepararti all'esame di certificazione può aiutarti molto.
   • In alcuni paesi, come il Canada, il CFP è obbligatorio per chiunque desideri lavorare come consulente finanziario, sebbene altre certificazioni e licenze siano accettate come equivalenti.

3. 

   
   
   Cerca uno stage mentre sei ancora al college. Molti consulenti finanziari iniziano la loro carriera come stagisti prima di terminare il corso. Se ottiene lo stage, può darti contatti ed esperienza nel settore dei servizi finanziari.
   • Il college di solito avrà informazioni sui tirocini disponibili, così come altre risorse per aiutarti a ottenere un posto.
   • Alcuni stage possono contare come crediti per la tua laurea.

4. 

   
   
   Segui dei corsi di psicologia. In qualità di consulente finanziario, trascorrerai molto tempo a dare consigli alle persone. Un po 'di comprensione di come pensano e si comportano può aiutarti a consigliare i tuoi clienti e prevedere il mercato.
   • I corsi di psicologia ti aiutano anche a sviluppare le tue capacità interpersonali e comunicative, che saranno preziose per te quando inizierai a lavorare con i clienti.

5. 

   Vai oltre con un master o un dottorato. Una laurea ti renderà un consulente finanziario più prezioso. Puoi guadagnare un aumento di stipendio e, se mai apri un'attività in proprio, addebitare di più per i tuoi servizi.
   • Anche diplomi professionali e laureati aprono altre porte. Ad esempio, se ottieni una laurea in giurisprudenza, puoi fornire ai clienti consulenza legale e finanziaria.
   • Se hai un master o un dottorato in finanza, affari o economia, potresti saltare gli esami di certificazione.

Parte 2 di 3: acquisire esperienza lavorativa

1. 

   Trova una posizione junior nel settore dei servizi finanziari. Anche prima di conseguire il diploma, una posizione di livello junior può aiutarti a comprendere il lavoro svolto. Ti darà anche l'opportunità di chattare con i consulenti finanziari.
   • Ad esempio, puoi lavorare come cassiere di banca o come dipendente di una società di intermediazione.
   • Le compagnie di assicurazione possono anche aiutarti a prepararti per una carriera come consulente finanziario, soprattutto se vuoi lavorare nel settore della pianificazione pensionistica.

2. 

   Fai un po 'di allenamento. Le società di investimento più grandi spesso inseriscono nuovi consulenti finanziari in un programma di formazione formale in cui si lavora a fianco di un consulente senior o si riceve una formazione aggiuntiva per certificazioni e licenze.
   • Questi programmi durano in genere un anno o più e ti forniscono le competenze e le conoscenze necessarie per superare gli esami e diventare un consulente finanziario di successo.
   • Le aziende più grandi e meglio consolidate tendono ad avere programmi di formazione altamente competitivi. Per essere accettato, avrai bisogno di voti alti e referenze impeccabili. Inoltre, cerca altre opportunità che potrebbero differenziarti dagli altri candidati, come progetti di ricerca e concorsi.

3. 

   Prova a iniziare con un'azienda più piccola. Sebbene la formazione con grandi società di investimento sia altamente competitiva, le aziende più piccole spesso offrono maggiori opportunità di apprendimento nella pratica e tempo esclusivo con un consulente senior.
   • Le società di investimento indipendenti hanno spesso accesso a una gamma più ampia di prodotti rispetto ad alcune delle società più grandi, il che ti darà un'esperienza più ampia e una maggiore flessibilità di carriera.
   • Soprattutto per le aziende più piccole, cerca il passato e la reputazione di loro e delle persone che ci lavorano. Non è bene essere coinvolti in attività fraudolente o non etiche, soprattutto all'inizio della tua carriera.

4. 

   Lavora per aprire la tua azienda. Puoi essere soddisfatto di lavorare per un'azienda affermata o decidere di voler avventurarti per conto tuo. Aprire la tua azienda ti darà maggiore flessibilità e controllo sulla tua attività.
   • Durante la formazione, concentrati su come semplificare il processo di lavoro e renderlo più efficiente. Impara le politiche dell'azienda per cui lavori, ma pensa a come puoi adattare queste politiche per lavorare meglio.

Parte 3 di 3: ottenimento di licenze e certificazioni

1. 

   Decidi che tipo di lavoro ti piace. I consulenti finanziari lavorano in diverse aree e possono avere diverse licenze e certificazioni professionali. Una volta che sai quale percorso vuoi intraprendere, saprai di quali certificazioni o licenze hai bisogno.
   • Le licenze e le certificazioni possono essere costose se ne prendi più di una e averne più non aumenterà necessariamente il tuo valore come consulente finanziario. Scegli con saggezza cosa vuoi fare.
   • Ad esempio, se ti piacciono di più le transazioni globali complesse e le opportunità di investimento all'estero, puoi ottenere la certificazione come Chartered Financial Analyst (CFA).
   • Se vuoi lavorare per una compagnia di assicurazioni, devi essere un agente assicurativo autorizzato.

2. 

   Diventa un Certified Financial Planner (CFP) se vuoi essere un consulente finanziario personale. Il CFP è una delle certificazioni più flessibili a disposizione dei consulenti finanziari. In alcuni paesi, non puoi lavorare con il pubblico come consulente finanziario senza questa certificazione.
   • Questa designazione non consente l'acquisto e la vendita di prodotti di investimento; è solo una credenziale professionale. Potresti aver bisogno di altre licenze, a seconda del tipo di lavoro che desideri svolgere come consulente.
   • Per ottenere il CFP, devi avere una laurea, tre anni di esperienza e sostenere un esame di due giorni, 10 ore. Puoi seguire corsi di preparazione agli esami presso un'università o studiare da solo.

3. 

   Ottieni il CFA se vuoi investire in una carriera incentrata sugli investimenti globali. Questa certificazione ti prepara principalmente a gestire grandi portafogli di investimenti globali oa diventare un analista di ricerca finanziaria.
   • Per poter beneficiare del CFA, è necessario almeno una laurea e quattro anni di esperienza come consulente finanziario. Il CFA è offerto dall'Istituto CFA, che propone un programma di studio autodiretto suddiviso in tre fasi, con un esame di sei ore al termine di ogni fase. Per ottenere la certificazione, devi diventare un membro regolare dell'istituto.
   • Il CFA è un riconoscimento professionale riconosciuto a livello mondiale e che ti aiuterà a distinguerti nel mercato competitivo dei consulenti finanziari. Ti dà anche la possibilità di lavorare con le principali società di investimento, come Merril Lynch e JPMorgan Chase.

4. 

   Diventa un consulente per gli investimenti registrato (RIA) per essere pagato per la consulenza sugli investimenti. Altri consulenti finanziari possono ricevere uno stipendio dai loro datori di lavoro o commissioni per la vendita di prodotti di investimento. Ma, se hai una RIA, i clienti pagheranno direttamente per la consulenza sugli investimenti.
   • Non è necessaria una RIA se vieni pagato per una consulenza generale sugli investimenti. Tuttavia, se fornisci ai clienti una consulenza specifica sugli investimenti in merito all'acquisto e alla vendita di una merce in questione, dovrai essere registrato come consulente per gli investimenti.
   • Questa designazione potrebbe richiedere altre licenze e registrazioni, a seconda delle leggi del tuo paese e delle dimensioni dei portafogli che gestisci.

5. 

   Registrati alla commissione per i titoli. A seconda della quantità di investimenti che gestisci, potrebbe essere necessario registrare i titoli. Dovrai pagare una quota per registrarti e potresti dover dimostrare o dimostrare la tua competenza come consulente finanziario in un altro modo.
   • In generale, i consulenti che acquistano e vendono investimenti e materie prime direttamente per conto dei propri clienti devono registrarsi presso la commissione titoli. Questo requisito si applica normalmente a coloro che gestiscono portafogli per un totale di investimenti superiore a R $ 550.000,00.
   • Oltre alle commissioni nazionali, potrebbe essere necessario registrarsi presso agenzie di regolamentazione statali o locali.

6. 

   Ottieni le licenze necessarie per lavorare con l'assicurazione. Se lavori con una compagnia di assicurazioni, dovrai essere un agente assicurativo autorizzato. Questa licenza di solito richiede di sostenere un test per dimostrare la tua conoscenza delle leggi sulle assicurazioni.
   • Le licenze di assicurazione sono generalmente le più semplici di cui un consulente finanziario potrebbe aver bisogno. Devi solo pagare una tassa e sostenere un esame di due o tre ore.

7. 

   Continua con la formazione continua. Molte licenze e certificazioni hanno un requisito di formazione continua che devi soddisfare per mantenerle. È anche normale dover pagare una quota di rinnovo ogni anno.
   • Ad esempio, anche se la licenza assicurativa è una delle più facili da ottenere per un consulente finanziario, di solito richiede un buon investimento nella formazione continua per essere mantenuta.
   • La formazione continua inoltre ti tiene aggiornato sulle tendenze del mercato e degli investimenti che possono avere un impatto diretto sui tuoi clienti e sul successo dei loro investimenti.
   • Non pensare alla formazione continua come a qualcosa che devi fare per mantenere la tua licenza, ma come qualcosa che vuoi fare per essere il miglior consulente finanziario possibile.