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Questo articolo è scritto per le persone che vivono negli Stati Uniti. Le procure in altre giurisdizioni fanno cose diverse e hanno regole e requisiti differenti. Assicurati di consultare le leggi della tua giurisdizione se non risiedi negli Stati Uniti.

La procura (POA) è un utile dispositivo legale che consente alla famiglia o ad altri assistenti di prendere decisioni e condurre affari a tuo nome. A volte è per comodità, ad esempio quando devi autorizzare qualcuno a vendere la tua casa. Può anche essere una parte significativa della cura di una persona cara che è malata o anziana. Quando si dispone di una procura per qualcuno, è possibile gestire conti finanziari e proprietà e, in determinate circostanze, prendere decisioni mediche per quella persona.

Passi

Parte 1 di 3: preparazione all'esecuzione di una procura

1. 

   
   
   Determina quale forma di POA è giusta per la situazione. Esistono tre categorie principali di procura. Ciascuno richiede una forma giuridica specifica e autorizza un diverso ambito di responsabilità. In ogni tipo di POA, la persona che conferisce l'autorità è il concedente o il principale e la persona che riceve la responsabilità è il concessionario o l'agente.

2. 

   
   
   Considera una procura generale. Un POA generale garantisce un ambito di autorità ampio e di vasta portata. Un POA generale consente all'agente di prendere tutte le decisioni per il concedente ad eccezione di tutto ciò che è elencato nel POA come eccezione. Ad esempio, un POA generale può specificare che l'agente non può vendere o ipotecare l'immobile del concedente durante la vita del concedente.
   • C'è una differenza tra una procura regolare e durevole. Una regolare procura scade quando il concedente diventa mentalmente incapace. Una procura durevole rimane in vigore a tutti gli effetti, indipendentemente dallo stato di salute del preside, fino a quando non viene esplicitamente revocata o il concedente muore.
   • In tutti i casi, la procura scade alla morte del concedente. Una procura non può essere utilizzata come sostituto di un testamento.

3. 

   
   
   Esplora una procura durevole. Questa forma di POA può essere formulata in modo che non entri in vigore fino a quando il concedente non diventa mentalmente incapace. Questa è chiamata procura a molla perché "scatta" in vigore quando vengono soddisfatte determinate condizioni.
   • È possibile definire "incapacità" nel documento POA. Ad esempio, puoi richiedere che uno o più medici ti esaminino e facciano una diagnosi del tuo stato mentale e un'opinione sulla tua guarigione.

4. 

   Specifica una procura limitata. Se hai un'azione o un breve periodo di tempo che devi concedere all'autorità, considera una procura limitata. Ad esempio, una procura potrebbe essere concessa a qualcuno per gestire le tue operazioni bancarie mentre sei fuori dal paese per un incarico di lavoro. Il POA terminerà quando torni a casa. Un altro esempio è dare a qualcuno una procura per l'acquisto o la vendita di proprietà. L'autorizzazione termina quando la transazione è completa.

5. 

   Redigere una procura medica per concedere l'autorità di prendere decisioni mediche. Tale autorità può variare dall'autorizzazione del trattamento fino al prendere decisioni di fine vita se sei troppo malato o ferito per parlare da solo. L'American Bar Association ha creato un pacchetto passo passo per guidare un preside attraverso il processo di denominazione di un agente medico del POA.
   • Il pacchetto di procura medica ABA non è valido in Indiana, New Hampshire, Ohio, Texas e Wisconsin.La maggior parte degli ospedali ha moduli specifici per lo stato oppure puoi consultare un avvocato esperto in pianificazione successoria per assistenza.

6. 

   Raccogli la tua documentazione. Dopo aver determinato il miglior formato POA per la tua situazione, devi raccogliere la documentazione sulla proprietà e gli account per il tuo agente. La documentazione necessaria per un POA generale durevole che entrerà in vigore immediatamente può includere libretti degli assegni, estratti conto bancari, dichiarazioni di investimento, atti di proprietà, documenti ipotecari, conti familiari e titoli e assicurazioni per i veicoli.
   • Se il POA viene inviato per non entrare in vigore fino all'incapacità del concedente, i documenti possono essere conservati in un luogo sicuro accessibile al concedente e all'agente.

7. 

   Stabilisci i tempi e i parametri. In questa fase devi decidere quale autorità sei disposto a delegare e per quale periodo di tempo sarà valida. Senza una definizione specifica, un POA generale darà al tuo agente un'autorità quasi illimitata sui tuoi affari.
   • È una buona idea autorizzare specificamente il tuo agente ad accedere alla tua cassetta di sicurezza. È un'area grigia in quanto non è un conto finanziario e non è una proprietà. A seconda delle leggi bancarie e della politica bancaria individuale, al tuo agente potrebbe essere negato l'accesso alla tua cassetta di sicurezza senza esplicita autorizzazione.

8. 

   Ricerca la legge nel tuo stato. Anche se il principale e l'agente vivono in stati diversi, il POA deve essere conforme allo stato in cui è concesso. Questo di solito sarà lo stato di residenza del preside o dove si trova la proprietà. Alcuni stati, come la California, hanno statuti dettagliati sulla lingua che devono essere inclusi nella procura. Per trovare la legge del tuo stato, fai una ricerca online per "statuto della procura per".

Parte 2 di 3: scelta di un agente

1. 

   Elenca i possibili agenti. La maggior parte degli agenti POA sono membri della famiglia, ma possono anche essere un amico o qualcun altro di cui ti fidi. Vuoi un agente di cui ti puoi fidare per gestire i tuoi affari quando sei più vulnerabile. Le cose da considerare sono la disponibilità, la responsabilità, la disponibilità ad assumersi la responsabilità e l'affidabilità.
   • È possibile suddividere l'autorità tra due o più agenti. Ad esempio, qualcuno può gestire i tuoi affari domestici, mentre qualcun altro gestisce i tuoi conti di investimento.

2. 

   Parla e controlla i tuoi potenziali agenti. Una procura durevole può richiedere molto tempo e durare anni se il preside diventa invalido o gravemente ammalato. I tuoi agenti devono essere pronti e disponibili ad assumersi le responsabilità per i tuoi account e ad agire nel tuo migliore interesse.
   • Un agente può essere soggetto a sanzioni civili e penali se sfrutta l'autorità della procura per guadagno personale.

3. 

   Scegli un agente alternativo. I doveri in base a procura durevole possono durare per anni. Il tuo agente potrebbe decidere che non vuole più farlo, potrebbe morire o trasferirsi dalla zona. Per fornire una transizione senza problemi nella gestione dei tuoi affari, dovresti nominare almeno un agente alternativo che sia responsabile e affidabile quanto l'agente principale.
   • Se la tua proprietà è grande o complessa, considera la possibilità di nominare un avvocato specializzato in proprietà o trust come sostituto. L'avvocato avrà l'autorità per gestire il tuo portafoglio e controllare e scegliere un nuovo agente principale.

Parte 3 di 3: creazione di una procura

1. 

   Ottieni la forma corretta. Avrai bisogno di un modulo conforme alle leggi del tuo stato. Se la tua proprietà è grande o complessa (ad esempio, proprietà in affitto o investimenti estesi), dovresti far redigere la tua procura da un avvocato immobiliare. Altrimenti, per le proprietà più tipiche, puoi trovare moduli online, tramite l'ufficio del Segretario di Stato in molti stati o da un negozio di forniture per ufficio.

2. 

   Compila le informazioni di base richieste. Indipendentemente dallo stato, un POA non è valido a meno che non abbia una data di inizio o un evento scatenante specifico come l'incompetenza mentale. Dovresti anche avere i nomi e gli indirizzi del tuo agente e almeno due agenti alternativi.

3. 

   Dettaglia le deleghe di autorità. Un modulo standard avrà i tipi più comuni di autorità delegate, comprese le questioni bancarie, fiscali e la gestione della proprietà. Se ci sono disposizioni standard che non si applicano, allinearlo accuratamente e siglare la modifica.
   • Elenca tutte le altre responsabilità, utilizzando pagine aggiuntive se necessario, e allegale al documento.
   • Le responsabilità tipiche possono essere enunciate. "Paga tutte le utenze mensili su" o "Presenta dichiarazioni dei redditi federali, statali e locali a nome del preside".

4. 

   Crea le restrizioni sull'autorità dell'agente. I moduli standard avranno anche alcune restrizioni comuni e potrai modificarne e aggiungerne altri in base alla tua situazione specifica. Una restrizione comune vieta a un agente di trasferire proprietà a proprio nome.
   • Esistono alcune restrizioni standard sull'agente. Ad esempio, l'agente non deve mescolare i fondi del principale con i propri.
   • Altre restrizioni possono essere specifiche della situazione, ad esempio "L'agente non può vendere, ipotecare o gravare in altro modo la proprietà del preponente fino a dopo la sua morte" o "L'agente non può delegare alcuna autorità a. account, rende questo POA nullo. "

5. 

   Firma il POA e autentica la tua firma. Alcuni stati richiedono un notaio per la validità del POA. Tuttavia, anche se non richiesto dalla legge statale, è comunque una buona idea perché elimina le domande sulla validità della firma e sulla capacità mentale del preside.
   • Firmare un originale per il principale e ogni agente e agente alternativo con inchiostro blu per differenziarlo da una copia.
   • La maggior parte delle banche offre servizi notarili ai titolari di conti. Se il preside si trova in una casa di cura o in un'altra struttura medica, dovresti avere un notaio indipendente per evitare conflitti di interesse con la direzione della struttura.
   • L'agente sarà in grado di fare copie del POA eseguito per tutti gli account secondo necessità.

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