Contenuto

• Passi

Le funzioni principali di un impiegato di banca sono conquistare la fiducia dei clienti e offrire soluzioni di gestione finanziaria efficaci. In tal caso, è necessario comprendere tutti gli aspetti della professione e proiettare un'immagine di professionalità ed etica, oltre a dedicarsi alle proprie responsabilità. Impara a sviluppare questi tratti e la tua carriera avrà sempre più successo!

Passi

Parte 1 di 4: preparazione per entrare nella carriera bancaria

1. 

   Fai un buon college. Chiunque intenda lavorare come impiegato di banca deve andare a scuola di economia, contabilità, economia o qualcosa del genere. D'altra parte, anche avere competenze e formazione extra aiuta, come una specializzazione in Marketing e così via. Pensa a cosa vuoi studiare se hai intenzione di partecipare a concorsi e processi di selezione per banche e istituzioni finanziarie in futuro.

2. 

   
   
   Acquisire esperienza. Potresti avere l'opportunità di fare uno stage o anche lavorare part-time come impiegato di banca durante il college. Approfitta di tutte le opportunità che si presentano, comprese quelle non retribuite, e considera tutto come un apprendimento e un contributo al tuo futuro. Questo farà la differenza nei processi di selezione, poiché indica il tuo interesse e la tua competenza nell'argomento. Restate sintonizzati per tutto ciò che viene fuori in avvisi e pubblicità al college.

3. 

   
   
   Cerca certificazioni professionali. Non è obbligatorio, ma molte aziende danno maggiore credibilità ai candidati che hanno certificazioni in determinate aree del curriculum. Le certificazioni della Federazione brasiliana delle banche (Febraban) e Aneps sono due buoni esempi per i banchieri in Brasile. Visita il sito web di Febraban e scopri di più sull'argomento, nonché se è qualcosa che ti interesserebbe ottenere.

4. 

   
   
   Cerca un lavoro in banca. Dopo esserti laureato e aver ottenuto le certificazioni che volevi, puoi iniziare a fare domanda formale per le posizioni aperte. Sii disposto a iniziare da un livello più elementare, come cassiere, prima di passare a livelli più alti man mano che acquisisci esperienza. È in questo processo che sarai in grado di mostrare le tue capacità interpersonali e dimostrare le tue qualità professionali.

Parte 2 di 4: studio della professione in dettaglio

1. 

   Familiarizza con i tuoi prodotti e servizi quotidiani. Ogni banca ha l'obbligo di conoscere i tipi di conti, carte e servizi che la propria banca offre al pubblico. Ti prenderai cura dei soldi dei clienti e, quindi, dovrai dare a tutti una sensazione di affidabilità. Sii anche consapevole dei dettagli dei tuoi doveri e osserva i profili delle persone che aiuti quotidianamente fino a quando non impari ad essere agile ed efficace allo stesso tempo.
   • Imparerai un po 'di tutto nella fase di formazione, ma rivedi le informazioni di volta in volta (soprattutto in relazione ai prodotti e ai servizi che fornisci meno spesso).

2. 

   Adattati a ogni cliente che servi. Non cercare di convincere il cliente ad assumere il maggior numero di prodotti o servizi possibile. Devi creare un rapporto di fiducia e pazienza con il pubblico, in modo da soddisfare le esigenze di ogni persona senza sembrare un venditore insistente. Mostrare interesse per la vita professionale e personale dell'altro, anche in relazione a obiettivi finanziari a breve e lungo termine, e creare servizi personalizzati. Nel tempo, raccoglierai buoni frutti e progredirai nella tua carriera.
   • Ad esempio, puoi suggerire a un giovane cliente di aprire un conto di risparmio che lo aiuti a risparmiare poco a poco e di fare anche una carta di credito, con la quale ha un potere d'acquisto crescente. Non cercare di "vendere il tuo pesce", ma spiega che tutto ciò porta alla tanto attesa stabilità finanziaria.
   • Consultare i gestori degli investimenti, i pianificatori finanziari e altri specialisti bancari quando necessario. Non dimenticare che sei responsabile del coordinamento dei prodotti e servizi bancari e di tutto il personale coinvolto in ogni processo.

3. 

   Offri ai clienti alternative. Cerca sempre di offrire due o più linee d'azione diverse per i problemi finanziari di ciascun cliente. Sarai in grado di dare un trattamento più individualizzato e personalizzato a ciascuna persona e, inoltre, creare un buon rapporto con il pubblico. Elenca i pro e i contro di queste possibilità e dai il tuo miglior suggerimento professionale.
   • Ad esempio: immagina che un cliente desideri risparmiare denaro in un conto separato; offrigli tutte le opzioni di conto, dal risparmio tradizionale a un altro tipo più focalizzato sugli investimenti. Spiega ogni alternativa in base all'obiettivo della persona.

4. 

   Scopri come risolvere i problemi comuni. Dovrai risolvere diversi cetrioli nel tuo lavoro bancario. Quindi, impara a studiare ogni singola situazione, arriva a una diagnosi, pensa alla migliore linea d'azione possibile e risolvi i problemi più comuni in un attimo. Questo è uno dei fondamenti di un buon professionista del settore.
   • Ad esempio, i clienti potrebbero chiamarti quasi ogni giorno per chiedere informazioni su determinati addebiti che hanno ricevuto sui loro account. Sii sempre pronto a rimuovere tutti i dubbi e proporre soluzioni e alternative a chiunque sia insoddisfatto della situazione.

5. 

   Cerca sempre nuove opportunità di apprendimento. Non smettere di imparare solo perché il tuo periodo di formazione è terminato. Continua a cercare nuove opportunità per conoscere il tuo lavoro, i clienti e il settore bancario nel suo complesso. Prendi l'abitudine di leggere notizie e articoli da pubblicazioni che ampliano le tue conoscenze.
   • Molte banche offrono seminari, conferenze e altre opportunità ai propri dipendenti. Goditeli tutti, soprattutto se gratuiti o economici.
   • C'è anche la possibilità di cercare queste opportunità su Internet, come nei corsi a distanza.

Parte 3 di 4: imparare ad avere la giusta mentalità

1. 

   Sii professionale. Molto più che servizi di qualità, ciò che i clienti si aspettano dai banchieri in primo luogo sono attributi come professionalità e affidabilità. È comprensibile, dal momento che sono loro che gestiscono i soldi delle persone. Sii sempre ben vestito, metti un bel sorriso sul tuo viso e sii educato con tutti. Non lasciare che i tuoi problemi personali influenzino la tua funzione lavorativa, anche se la giornata è dura.

2. 

   Sii accessibile. Molte persone considerano le proprie finanze una questione molto personale. Pertanto, devi essere accessibile e sempre disposto a fare quello che puoi per prenderti cura dei soldi dei tuoi clienti senza scherzi. Studia la storia finanziaria di ogni persona e, ovviamente, sii sempre amichevole.
   • Non forzare i prodotti e i servizi che la banca offre ai clienti. Saranno solo arrabbiati e frustrati.
   • Alcuni clienti potrebbero voler discutere con te di questioni più personali. Vai avanti! Cogli l'occasione per conoscere meglio le persone con cui hai a che fare e persino parlare di loro interessi.

3. 

   Rispetta la riservatezza delle informazioni sui clienti. Sai cosa tutti hanno in comune le banche di successo? Si prendono cura delle informazioni finanziarie e personali di ogni cliente. Poiché il tuo compito è gestire questo aspetto della vita delle persone, segui la stessa massima e rispetta la riservatezza dei dati. Altrimenti, preparati ad affrontare gravi conseguenze legali.

4. 

   Orologio. Devi essere attento a tutti i dettagli dei rapporti dei tuoi clienti prima di dare consigli. Anche piccole incomprensioni o semplici informazioni mal interpretate possono causare una valanga di errori e problemi. Immagina se una persona perdesse tutti i soldi che aveva risparmiato a causa di un errore nel suo calcolo!
   • Controlla e rivedi tutti i dettagli che sospetti. Anche i clienti staranno a guardare.

5. 

   Impara a essere creativo. Non tutti i tipi di account sono ideali per qualsiasi cliente. In qualità di impiegato di banca, dovresti aiutare ogni persona a scegliere quali prodotti o servizi assumere dalla banca. Sii sempre disposto ad apportare determinate modifiche a conti, carte ecc. durante il servizio.
   • Ovviamente, non dovresti aggirare le regole bancarie solo per essere creativo.Ciò crea il rischio di licenziamento e complicazioni legali.

6. 

   Essere onesti. Tutti i clienti devono essere a conoscenza dei dettagli esatti delle loro interazioni con la banca. Spiegare le tariffe e gli interessi addebitati per ogni prodotto o servizio anche prima di firmare il contratto. E non basta dire la verità: non bisogna nemmeno omettere alcuna informazione importante. La mancanza di onestà è uno dei principali problemi che molte persone hanno con le banche.
   • Devi essere responsabile e ammettere i tuoi errori in relazione al tuo lavoro. I clienti possono persino perdonare questi foglietti quando c'è onestà.

Parte 4 di 4: diventare sempre più professionali

1. 

   Identifica le aree in cui devi migliorare. Fermati ogni tanto, come una volta alla settimana o al mese, e rifletti sulla qualità dei tuoi servizi. Pensa ai criteri sopra elencati e alla tua performance nel suo complesso. Hai qualche dubbio? Hai lasciato che i tuoi problemi personali interferissero con la tua etica professionale? Ammetti questi errori e fai del tuo meglio per correggerti.
   • Rifletti sulle situazioni in cui i clienti hanno cambiato la tua banca con un concorrente. Cerca di capire perché hanno deciso di cambiare. È stato perché non sei riuscito a risolvere un problema specifico?

2. 

   Segui le tendenze del mercato. Il mondo finanziario è in continua evoluzione. In qualità di impiegato di banca, un altro dei tuoi doveri è monitorare questi cambiamenti e rimanere al passo con tutto ciò che accade in Brasile e nel mondo. Solo così potrai proporre linee di azione ai tuoi clienti in base al mercato. Fai attenzione, poiché il più piccolo errore può essere molto costoso per tutte le persone coinvolte.
   • Rimani al passo con le tendenze tecnologiche, poiché questa è l'area che cambia di più e colpisce il settore finanziario. Sii sempre un passo oltre i clienti stessi.

3. 

   Crea una base di clienti fedeli. Ogni banca ha bisogno di clienti vecchi e nuovi per generare profitto. In questo senso, la reputazione dell'azienda fa la differenza. In qualità di impiegato di banca, dovresti sempre fare del tuo meglio per soddisfare le persone che entrano ed escono dall'agenzia. È per questi e altri che è importante creare un buon rapporto con tutti.

4. 

   Partecipa attivamente alla comunità. A ogni cliente piace sapere che la propria banca di fiducia fa parte della comunità. Partecipa a organizzazioni civiche, eventi di beneficenza e così via. Non solo creerai legami più forti con le persone, ma potrai anche aprire nuove porte professionali.

5. 

   Fai un ulteriore passo avanti. Il settore delle attività bancarie è sempre saturo di persone. Pertanto, devi sempre andare oltre per distinguerti positivamente rispetto agli altri. Fornisci servizi personalizzati ai clienti, impara a risolvere eventuali conflitti che sorgono e sii creativo nei tuoi modi di trattare i cetrioli che appaiono di volta in volta (come spiegato nei suggerimenti sopra). In generale, dimostra che sei disposto a dedicarti più dei tuoi concorrenti.
   • Chiama i clienti di persona ogni volta che noti un'attività sospetta sui loro account. Dì che non c'è motivo di preoccuparsi e che ti occuperai di tutto.